Схемы мошенничеств со СНИЛС и паспортными данными
Содержание
- Схемы получения
- Как мошенники используют полученные данные СНИЛС
- Что делать, если СНИЛС уже у мошенников
- Мошенничество с паспортными данными
- Советы как обезопасить себя и своих близких
За последние несколько лет случаи мошеннических действий с пенсионными документами участились. Люди стали обращаться в правоохранительные структуры с заявлениями о том, что представители ПФР крайне настойчиво требуют номер пенсионного удостоверения и ведут себя навязчиво. Мало кто знает о том, что сотрудники пенсионного фонда вообще не ходят по домам пенсионеров, а все обслуживание происходит в стенах самого фонда.
Тем не менее, пожилые люди очень доверчивы, поэтому довольно часто номер СНИЛСа оказывается в руках преступников. Конечно, кредит на ваше имя мошенники не возьмут, а вот «поработать» с вашим пенсионным фондом могут.
Схемы получения
Мошенники ходят по квартирам и просят показать СНИЛС чаще всего под следующими предлогами:
Социальный опрос населения
В ходе этого опроса опрятно одетые и приветливые молодые люди узнают у пенсионеров их гражданскую позицию относительного того или иного вопроса, а в числе установочных данных выспрашивают номер СНИЛС якобы для регистрации анкеты. Зачастую подставные лица используют подложные документы, указывающие на их принадлежность к тому или иному государственному органу.
Трудоустройство на пенсии
Этот способ наиболее популярен в сети интернет, когда пожилые граждане, не желающие сидеть дома на пенсии, ищут, где бы им подработать. Заполняя соответствующие анкеты, им необходимо ввести и номер СНИЛСа. В дальнейшем эти данные будут использованы мошенниками, а желаемую работу пенсионер так и не получит.
Пожаловаться на сайт мошенников можно через специальные формы поисковиков Google, Yandex и браузера Mozilla Firefox, в Роспотребнадзор и тд. Подробнее мы расскажем в этой статье https://lexconsult.online/8954-kuda-pozhalovatsya-na-moshennikov-v-internete
Как мошенники используют полученные данные СНИЛС
Чаще всего мошенничеством со СНИЛС занимаются сотрудники негосударственных пенсионных фондов (НПФ), которые, зная заветный номер, переводят пенсионные деньги с государственного счета на счет своей компании, где они накапливаются и сохраняются уже совсем на других условиях.
Обратите вниманиеЕдинственным, но довольно существенным минусом перевода денег в НПФ является реальная возможность ликвидации коммерческой организации, в результате чего пенсионер потеряет все свои накопления либо большую их часть за счет множественных выводов и переводов на другой счет.
Зная номер пенсионного удостоверения, сотрудники НПФ заполняют заявление на переход от имени пенсионера. Довольно часто сами пенсионеры и расписываются в данном заявлении под видом другого документа.
Таким образом опрятные молодые люди, выведавшие у старика пенсионный номер, на каждом таком пенсионере заpaбатывают от 3 до 5 тысяч рублей. Иногда получается так, что самой «жертве» мошенничества такой внезапный переход в негосударственную структуру может быть выгоден, так как процент комиссионных, выплачиваемый в конце года, будет больше государственных норм на 5-6 %.
Что делать, если СНИЛС уже у мошенников
Если вы поняли, что продиктовали или передали номер СНИЛС подозрительным лицам, лучшим решением будет обратиться в территориальный орган ПФР с заявлением о том, что не намерены в ближайшее время переводить свои сбережения в какую бы то ни было негосударственную структуру, объяснив сложившуюся ситуацию. Если перевод уже состоялся, то обратный процесс произойдет в марте следующего года, при этом вернуться и проценты, заработанные на ваших сбережениях НПФ.
Что касается заявлений в полицию о привлечении виновных лиц к ответственности за мошенничество (ст.159 УК), то этого не произойдет, так как согласно законодательству потерпевшей стороне должен быть причинен реальный ущерб, а в этом случае деньги никем не присваиваются, а меняется лишь место их хранения. Зачастую доказать тот факт, что пенсионер подписывал документы не зная о том, где ставит свою подпись, пpaктически невозможно.
Рациональней будет обратиться в суд с иском о неправомерном обогащении НПФ за счет ваших сбережений. Выгоды от этого процесса будут значительно выше расходов. Правда, процесс это долгий и может растянуться не просто на несколько месяцев, а на несколько лет.
Мошенничество с паспортными данными
Отдельно следует рассматривать ситуацию о том, что могут сделать мошенники с паспортными данными, так как это намного актуальней и печальней использования информации о СНИЛС, ведь в этом случае потерпевшей стороне может быть нанесен реальный материальный ущерб. Именно поэтому свои личные данные и паспортные сведения стоит держать в секрете.
Как мошенники используют данные
Зачастую мошенникам даже не нужен оригинал документа, удостоверяющего личность. Информация о том, что мошенники могут сделать с копией паспорта, уже давно распространяется повсеместно правоохранительными структурами. Независимо от того, когда преступник получил ваши сведения, он может использовать их сразу же или по прошествии длительного времени.
Обратите вниманиеСрок исковой давности по общему правилу составляет 3 года. Это означает, что в течении этого времени вы можете обратиться в суд с заявлением о совершенном преступном деянии. Если срок вышел и нет уважительных причин задержки, суд может отказать в рассмотрении иска. Подробнее мы расскажем в этой статье
С помощью персональных паспортных данных лица злоумышленники могут:
- получить кредитные средства в банке и небанковской организации;
- вогнать вас в долговые обязательства;
- сделать вас учредителем подставной компании;
- сделать с оригинала документа копию и использовать ее для своих корыстных целей в дальнейшем;
- регулировать движение средств на ваших банковских счетах;
- совершать от вашего имени определенные действия в сети интернет.
Указанные ситуации не исчерпывающий перечень возможностей – фантазия аферистов не знает пределов.
Для тех, кто еще не до конца понимает, что именно могут сделать мошенники, зная паспортные данные, сообщаем, что самым прибыльным и распространенным видом мошенничества является получение банковского кредита. В дальнейшем доказать тот факт, что вы не участвовали в мошеннических схемах, порою бывает крайне сложно. Для этого могут понадобиться годы судебных тяжб как с банками, так с реальными кредитополучателями и третьими лицами.
Способы получения данных
Наиболее распространенным способ является получение копии паспорта в организации, где вы эту копию предоставляли (так называемый, преступный сговор). Зачастую такие схемы проворачиваются непроверенными фирмами, которые только появились на рынке. Предоставление своего паспорта такой конторе повышает риск быть обманутым. Нередко в интернете можно встретить объявление о продаже копии паспорта с подходящими сведениями.
Вашу копию в последующем используют:
- для регистрации на сайтах кaзинo и онлайн-игр;
- для получения доступа к сайтам знакомств;
- для регистрации электронных кошельков;
- для участия в лотереях и т.д.
Советы как обезопасить себя и своих близких
Очень важно внимательно относиться к своим документам. Только так вы сможете обезопасить себя от действий мошенников.
Обращаясь в какую-то компанию, фирму или учреждение, где необходимо сделать копию вашего паспорта, внимательно следите за действиями сотрудника, а также обязательно просите продемонстрировать документ, где указано, что получение ксерокопии – обязательное условие сотрудничества.
Никогда без должной на то необходимости не передавайте свой паспорт или копии его листов незнакомым или малознакомым лицам.
Если вы подозреваете, что с вашими паспортными данными совершаются противоправные действия, незамедлительно обращайтесь в полицию.
Интересующие вопросы можно задать в комментариях к статье Дополнительные материалы:Вымогательство взятки и краткий алгоритм действий для потерпевшего. Советы, которые подскажут, как доказать вымогательство....
06 05 2024 1:58:34
Статья скупка краденного устанавливает размер ответственности лица, которое приобрело (сбыло) предмет преступления, заведомо зная о том, каким способом он добыт, а также о том, что способ является противозаконным....
05 05 2024 3:58:51
Гражданин, хранящий наркотики, рискует понести суровое наказание. Узнайте все об уголовной и административной ответственности за это правонарушение....
04 05 2024 19:27:18
Закон защищает граждан, в отношении которых распространяется ложная информация. Пострадавший может привлечь к ответственности виновника....
03 05 2024 8:22:41
Грабеж по статье 161 УК РФ предполагает открытое хищение имущества, т.е. завладение предметом преступления на глазах у посторонних лиц, зная о том, что это видят другие....
02 05 2024 14:27:35
Свидетель вправе давать показания в присутствии адвоката. Если последний считает, что права допрашиваемого были нарушены, его мнение заносится в протокол допроса свидетеля....
01 05 2024 0:42:52
Бесплатный вопрос юристам онлайнШтраф за огнетушит......
30 04 2024 5:20:58
Рассмотрим, как действует закон о продаже алкоголя, какая ответственность предусмотрена за несоблюдение его норм....
29 04 2024 18:21:22
Понятие мошенничества и покушения на данное преступление описаны в статье 159 УК РФ о покушении на мошенничество....
28 04 2024 18:52:48
О том, что могут сделать мошенники, зная номер СНИЛС или паспортные данные гражданина, говорится довольно много, но все равно многие попадаются на действия мошенников....
27 04 2024 23:11:42
Контpaбанда – это преступление, нарушающее сложившиеся годами правила таможенного контроля, а также полностью игнорирующее государственный уклад жизни....
26 04 2024 13:30:50
Какое административное наказание возможно за оскорбление личности, в каких случаях виновный несет ответственность согласно уголовному законодательству....
25 04 2024 7:36:45
При ДТП у пострадавшего возникает не только право требовать компенсации нанесенного ущерба, но и взыскать с виновника мopaльный вред....
24 04 2024 13:41:12
Ненадлежащее исполнение родительских обязанностей и меры ответственности за преступление по УК РФ, КоАП, СК и ГК РФ....
23 04 2024 4:23:34
Понятие и классификация кражи со взломом, уголовное наказание в зависимости от обстоятельств преступления...
22 04 2024 21:11:34
Все о контрабанде наркотических средств: наказание за преступление в зависимости от обстоятельств, основания для смягчения приговора...
21 04 2024 21:47:50
Образец заявления в полицию о побоях. Порядок подачи заявления, снятия побоев и закрытия дела....
20 04 2024 17:40:32
Процессуальные этапы следствия по уголовному производству. Сроки, отведенные на каждый из этапов. Продление срока следствия согласно УПК РФ....
19 04 2024 15:46:15
В каких случаях наступает ответственности за сопротивление сотруднику полиции. Какие санкции применяются в различных ситуациях....
18 04 2024 21:29:34
Предусматривается наказание за подделку подписей по статье 327 УК РФ. Состав преступления, особые факторы и последствия фальсификации учитываются судом при вынесении приговора....
17 04 2024 11:14:46
Конфискация имущества не является одним из видов наказания и призвана возместить ущерб, нанесенный преступными действиями, или предупредить их дальнейшее совершение....
16 04 2024 1:32:46
Закон защищает граждан, в отношении которых распространяется ложная информация. Пострадавший может привлечь к ответственности виновника....
15 04 2024 20:12:18
Освобождение от уголовной ответственности – норма уголовного закона, применяемая во всех современных цивилизованных странах. Для того чтобы осужденный ощутил ее на себе необходимо выполнение ряда условий....
14 04 2024 12:27:47
Основания отказа в возбуждении уголовного дела приведены в ст. 24 УПК. При отсутствии таковых отказ может быть обжалован потерпевшим или отменен по инициативе руководителя СК....
13 04 2024 10:22:26
Расчет пенсии для родившихся в 1967 годуУсловия на......
12 04 2024 12:37:48
Меры наказания за незаконное использование товарного знака. Способы законного использования чужого товарного знака....
11 04 2024 12:40:22
Захват заложников – преступное посягательство на жизнь и здоровье людей, о котором часто рассказывают в новостях. Его совершают с намерением вынудить человека, юрлицо или представителя власти исполнить волю преступников....
10 04 2024 15:37:31
Тяжкие и особо тяжкие преступления УК РФ предусматривают максимально допустимые сроки заключения вместе с более строгими условиями отбывания наказания в тюрьме....
09 04 2024 15:52:52
Если муж угрожает физической расправой, необходимо собрать доказательства и обратиться в правоохранительные органы. Порядок действий зависит от сложившейся ситуации....
08 04 2024 3:31:48
Принуждение к заключению договора: понятие и состав преступления, меры наказания, отличие от вымогательства...
07 04 2024 19:31:20
Материальная ответственность работника за причиненный ущерб работодателю. Условия и порядок возмещения убытков....
06 04 2024 2:54:27
Ответственность за разбой согласно УК РФ, состав преступления, объект и субъект преступления...
05 04 2024 10:44:51
Фальсификация доказательств по уголовному делу влечет наказание в виде уголовной ответственности, но кроме этого позорит честь и достоинство правоохранительных структур....
04 04 2024 11:49:12
Примирение сторон в уголовном процессе. Алгоритм процедуры примирения, форма написания заявления....
03 04 2024 15:12:34
Контpaбанда – это преступление, нарушающее сложившиеся годами правила таможенного контроля, а также полностью игнорирующее государственный уклад жизни....
02 04 2024 8:29:20
Какое административное наказание возможно за оскорбление личности, в каких случаях виновный несет ответственность согласно уголовному законодательству....
01 04 2024 18:29:31
Статья скупка краденного устанавливает размер ответственности лица, которое приобрело (сбыло) предмет преступления, заведомо зная о том, каким способом он добыт, а также о том, что способ является противозаконным....
31 03 2024 20:25:35
Амнистия и помилование в уголовном праве. Содержание понятий и отличие друг от друга....
30 03 2024 5:36:43
Вернуть деньги при обмане в интернет-магазине удастся при обращении в полицию, прокуратуру, Роспотребнадзор или суд. Важно правильно составить и подать к рассмотрению жалобу....
29 03 2024 1:39:58
Статья за угон без цели хищения, классификация состава преступления в зависимости от цели угона. Меры наказания за угон, предусмотренные УК РФ....
28 03 2024 5:19:21
Умысел и его виды в уголовном праве. Понятие и законодательное регламентирование....
27 03 2024 22:12:46
Рассмотрим, что представляет собой кража в особо крупном размере и какое наказание предусмотрено за её совершение....
26 03 2024 13:48:48
Принят закон о едином порядке назначения защитников по уголовным делам....
25 03 2024 15:30:21
Рассмотрим, как действует закон о продаже алкоголя, какая ответственность предусмотрена за несоблюдение его норм....
24 03 2024 12:35:50
Признаки преступления в состоянии аффекта и меры наказания за подобные преступления...
23 03 2024 15:24:53
Чем отличается опрос от допроса, как и в каких случаях проводятся процедуры. Можно ли допросить несовершеннолетнего и есть ли ответственность за ложные показания....
22 03 2024 6:48:45
Целью обработки персональных данных: передача данных юристам для рассмотрения ими заявки Субъекта персональных данных на получение ответа на вопрос, а также предоставление информации о предложениях и услугах оператора и его партнеров...
21 03 2024 8:23:38
Срок рассмотрения заявления в полиции строго регламентирован законом и не должен нарушаться, в противном случае это считается бездействием власти....
20 03 2024 21:30:32
Рассмотрим, что такое условное неприменение наказания, какие ограничения накладываются на осуждённого и берут ли в армию после условного срока....
19 03 2024 18:40:52
Виды мошенничества в сфере недвижимости. Преступные схемы и меры, которые позволят обезопасить себя от мошенников....
18 03 2024 9:36:13
Еще:
Компьютерное -1 :: Компьютерное -2 :: Компьютерное -3 :: Компьютерное -4 ::