Схемы мошенничеств со СНИЛС и паспортными данными
Содержание
- Схемы получения
- Как мошенники используют полученные данные СНИЛС
- Что делать, если СНИЛС уже у мошенников
- Мошенничество с паспортными данными
- Советы как обезопасить себя и своих близких
За последние несколько лет случаи мошеннических действий с пенсионными документами участились. Люди стали обращаться в правоохранительные структуры с заявлениями о том, что представители ПФР крайне настойчиво требуют номер пенсионного удостоверения и ведут себя навязчиво. Мало кто знает о том, что сотрудники пенсионного фонда вообще не ходят по домам пенсионеров, а все обслуживание происходит в стенах самого фонда.
Тем не менее, пожилые люди очень доверчивы, поэтому довольно часто номер СНИЛСа оказывается в руках преступников. Конечно, кредит на ваше имя мошенники не возьмут, а вот «поработать» с вашим пенсионным фондом могут.
Схемы получения
Мошенники ходят по квартирам и просят показать СНИЛС чаще всего под следующими предлогами:
Социальный опрос населения
В ходе этого опроса опрятно одетые и приветливые молодые люди узнают у пенсионеров их гражданскую позицию относительного того или иного вопроса, а в числе установочных данных выспрашивают номер СНИЛС якобы для регистрации анкеты. Зачастую подставные лица используют подложные документы, указывающие на их принадлежность к тому или иному государственному органу.
Трудоустройство на пенсии
Этот способ наиболее популярен в сети интернет, когда пожилые граждане, не желающие сидеть дома на пенсии, ищут, где бы им подработать. Заполняя соответствующие анкеты, им необходимо ввести и номер СНИЛСа. В дальнейшем эти данные будут использованы мошенниками, а желаемую работу пенсионер так и не получит.
Пожаловаться на сайт мошенников можно через специальные формы поисковиков Google, Yandex и браузера Mozilla Firefox, в Роспотребнадзор и тд. Подробнее мы расскажем в этой статье https://lexconsult.online/8954-kuda-pozhalovatsya-na-moshennikov-v-internete
Как мошенники используют полученные данные СНИЛС
Чаще всего мошенничеством со СНИЛС занимаются сотрудники негосударственных пенсионных фондов (НПФ), которые, зная заветный номер, переводят пенсионные деньги с государственного счета на счет своей компании, где они накапливаются и сохраняются уже совсем на других условиях.
Обратите вниманиеЕдинственным, но довольно существенным минусом перевода денег в НПФ является реальная возможность ликвидации коммерческой организации, в результате чего пенсионер потеряет все свои накопления либо большую их часть за счет множественных выводов и переводов на другой счет.
Зная номер пенсионного удостоверения, сотрудники НПФ заполняют заявление на переход от имени пенсионера. Довольно часто сами пенсионеры и расписываются в данном заявлении под видом другого документа.
Таким образом опрятные молодые люди, выведавшие у старика пенсионный номер, на каждом таком пенсионере заpaбатывают от 3 до 5 тысяч рублей. Иногда получается так, что самой «жертве» мошенничества такой внезапный переход в негосударственную структуру может быть выгоден, так как процент комиссионных, выплачиваемый в конце года, будет больше государственных норм на 5-6 %.
Что делать, если СНИЛС уже у мошенников
Если вы поняли, что продиктовали или передали номер СНИЛС подозрительным лицам, лучшим решением будет обратиться в территориальный орган ПФР с заявлением о том, что не намерены в ближайшее время переводить свои сбережения в какую бы то ни было негосударственную структуру, объяснив сложившуюся ситуацию. Если перевод уже состоялся, то обратный процесс произойдет в марте следующего года, при этом вернуться и проценты, заработанные на ваших сбережениях НПФ.
Что касается заявлений в полицию о привлечении виновных лиц к ответственности за мошенничество (ст.159 УК), то этого не произойдет, так как согласно законодательству потерпевшей стороне должен быть причинен реальный ущерб, а в этом случае деньги никем не присваиваются, а меняется лишь место их хранения. Зачастую доказать тот факт, что пенсионер подписывал документы не зная о том, где ставит свою подпись, пpaктически невозможно.
Рациональней будет обратиться в суд с иском о неправомерном обогащении НПФ за счет ваших сбережений. Выгоды от этого процесса будут значительно выше расходов. Правда, процесс это долгий и может растянуться не просто на несколько месяцев, а на несколько лет.
Мошенничество с паспортными данными
Отдельно следует рассматривать ситуацию о том, что могут сделать мошенники с паспортными данными, так как это намного актуальней и печальней использования информации о СНИЛС, ведь в этом случае потерпевшей стороне может быть нанесен реальный материальный ущерб. Именно поэтому свои личные данные и паспортные сведения стоит держать в секрете.
Как мошенники используют данные
Зачастую мошенникам даже не нужен оригинал документа, удостоверяющего личность. Информация о том, что мошенники могут сделать с копией паспорта, уже давно распространяется повсеместно правоохранительными структурами. Независимо от того, когда преступник получил ваши сведения, он может использовать их сразу же или по прошествии длительного времени.
Обратите вниманиеСрок исковой давности по общему правилу составляет 3 года. Это означает, что в течении этого времени вы можете обратиться в суд с заявлением о совершенном преступном деянии. Если срок вышел и нет уважительных причин задержки, суд может отказать в рассмотрении иска. Подробнее мы расскажем в этой статье
С помощью персональных паспортных данных лица злоумышленники могут:
- получить кредитные средства в банке и небанковской организации;
- вогнать вас в долговые обязательства;
- сделать вас учредителем подставной компании;
- сделать с оригинала документа копию и использовать ее для своих корыстных целей в дальнейшем;
- регулировать движение средств на ваших банковских счетах;
- совершать от вашего имени определенные действия в сети интернет.
Указанные ситуации не исчерпывающий перечень возможностей – фантазия аферистов не знает пределов.
Для тех, кто еще не до конца понимает, что именно могут сделать мошенники, зная паспортные данные, сообщаем, что самым прибыльным и распространенным видом мошенничества является получение банковского кредита. В дальнейшем доказать тот факт, что вы не участвовали в мошеннических схемах, порою бывает крайне сложно. Для этого могут понадобиться годы судебных тяжб как с банками, так с реальными кредитополучателями и третьими лицами.
Способы получения данных
Наиболее распространенным способ является получение копии паспорта в организации, где вы эту копию предоставляли (так называемый, преступный сговор). Зачастую такие схемы проворачиваются непроверенными фирмами, которые только появились на рынке. Предоставление своего паспорта такой конторе повышает риск быть обманутым. Нередко в интернете можно встретить объявление о продаже копии паспорта с подходящими сведениями.
Вашу копию в последующем используют:
- для регистрации на сайтах кaзинo и онлайн-игр;
- для получения доступа к сайтам знакомств;
- для регистрации электронных кошельков;
- для участия в лотереях и т.д.
Советы как обезопасить себя и своих близких
Очень важно внимательно относиться к своим документам. Только так вы сможете обезопасить себя от действий мошенников.
Обращаясь в какую-то компанию, фирму или учреждение, где необходимо сделать копию вашего паспорта, внимательно следите за действиями сотрудника, а также обязательно просите продемонстрировать документ, где указано, что получение ксерокопии – обязательное условие сотрудничества.
Никогда без должной на то необходимости не передавайте свой паспорт или копии его листов незнакомым или малознакомым лицам.
Если вы подозреваете, что с вашими паспортными данными совершаются противоправные действия, незамедлительно обращайтесь в полицию.
Интересующие вопросы можно задать в комментариях к статье Дополнительные материалы:
Уголовная ответственность за заведомо ложное сообщение об акте терроризма. Детальный разбор статьи 207 УК РФ...
01 05 2024 15:39:57
Статья за оскорбление личности в соц. сетях. Детальное описание алгоритма привлечения к ответственности за оскорбление в интернете....
30 04 2024 8:54:38
Принудительное лечение психически больных лиц, которым не требуется серьезное медицинское вмешательство, или помещение в стационар здорового человека, является преступлением....
29 04 2024 1:35:25
Конфискация имущества не является одним из видов наказания и призвана возместить ущерб, нанесенный преступными действиями, или предупредить их дальнейшее совершение....
28 04 2024 0:57:44
Подробная информация об уголовной и административной ответственности за оскорбление чувств верующих, рекомендации потерпевшим по защите прав....
27 04 2024 10:12:51
Берут ли в армию с судимостью, зависит от ее погашенности, и является ли служба контpaктной. Кроме того, наличие судимости влечет другие правовые последствия....
26 04 2024 22:26:11
Понятие и критерии невменяемости в уголовном праве, порядок определения невменяемости...
25 04 2024 15:35:23
Принуждение к даче показаний – это преступление, ответственность за которое установлена ст. 302 УК РФ. В целях доказательства противоправности деяния важно изучить его состав....
24 04 2024 2:48:25
Задержание подозреваемого в уголовном процессе: правила, порядок, сроки и особенности производства. Как следует поступать в случае, если вы подверглись задержанию....
23 04 2024 13:17:38
Куда пожаловаться на сайт мошенников в интернете, как написать заявление в полицию...
22 04 2024 4:49:32
ДропшиппингТовары для туризма оптом5742 компанииДр......
21 04 2024 22:15:46
С помощью нового сервиса «Легкий платеж» МТС, мошенничества участились. Предлагаем несколько советов, как использовать данный сервис безопасно и сберечь свои деньги....
20 04 2024 7:29:50
Статьи УК РФ за покушение на грабеж, разбой, ограбление. Меры ответственности за обозначенные преступления. Какие действия можно считать покушением, а какие – совершенным преступлением....
19 04 2024 19:44:48
Срок рассмотрения заявления в полиции строго регламентирован законом и не должен нарушаться, в противном случае это считается бездействием власти....
18 04 2024 8:32:25
Рассмотрим, какая ответственность за подделку больничного листа предусмотрена российским законодательством....
17 04 2024 2:47:30
Уголовная и административная ответственность за вовлечение несовершеннолетних в распитие спиртных напитков...
16 04 2024 8:37:20
Понятие, условия и сроки домашнего ареста по УК и УПК РФ....
15 04 2024 17:10:56
Лицо, совершившее преступление и осужденное, приобретает судимость. Погашение и снятие судимости осуществляется по истечении ее срока или решению суда....
14 04 2024 0:15:34
Подробная информация об уголовной и административной ответственности за оскорбление чувств верующих, рекомендации потерпевшим по защите прав....
13 04 2024 21:51:18
Статья за подделку документов УК РФ. Что грозит за подделку документов, наказание за использование подделок. Отягощающие и смягчающие обстоятельства преступления....
12 04 2024 5:55:19
Вымогательство взятки и краткий алгоритм действий для потерпевшего. Советы, которые подскажут, как доказать вымогательство....
11 04 2024 11:32:22
127 статья УК РФ за похищение человека состоит из 3-х частей – общая, квалифицированная, особо квалифицированная. Каждая из них содержит разные санкции и условия их назначения....
10 04 2024 16:10:44
При ДТП у пострадавшего возникает не только право требовать компенсации нанесенного ущерба, но и взыскать с виновника мopaльный вред....
09 04 2024 7:57:49
Рассмотрим, что представляет собой покушение на кражу с точки зрения закона, и какое наказание грозит за такие действия....
08 04 2024 8:14:17
При соблюдении нескольких условий у гражданина возникает право на получение мopaльной компенсации. Понимание того, как написать заявление в суд на мopaльный вред, позволит полноценно реализовать это право....
07 04 2024 22:33:37
За наиболее тяжкие экономические преступления статьи УК РФ предусматривают такое наказание, как штрафные взыскания в размере до 4 млн. р. и лишение свободы на срок до 15 лет....
06 04 2024 14:11:18
Незаконная банковская деятельность в отличие от предпринимательской предполагает некоторые особенности при правильной квалификации по ст.172 УК РФ....
05 04 2024 1:22:21
С помощью нового сервиса «Легкий платеж» МТС, мошенничества участились. Предлагаем несколько советов, как использовать данный сервис безопасно и сберечь свои деньги....
04 04 2024 1:51:22
Правила и порядок свидания с заключенным. Образец заявления на свидание в СИЗО, колонии....
03 04 2024 23:51:33
Ответственность за поджог согласно УК РФ, умышленный и неумышленный поджог...
02 04 2024 21:12:50
Статья за оскорбление чести и достоинства человека содержится в Ко А П Р Ф. Она предусматривает меры ответственности за личное и публичное оскорбление....
01 04 2024 17:23:50
Рассмотрим, что представляет собой кража в особо крупном размере и какое наказание предусмотрено за её совершение....
31 03 2024 17:27:56
Понятие и виды рецидива. Как происходит назначение наказания при рецидиве преступлений. Какие наказания возможны при разных видах рецидива....
30 03 2024 22:56:28
Статья УК за фальшивомонетчество. Описание преступления и мер ответственности по нему....
29 03 2024 0:36:41
Наменичество является составом преступления пpaктически во всех цивилизованных государствах мира и влечет за собой ответственность в виде лишения свободы как за участие в войне, так и за подготовку наемников....
28 03 2024 16:20:15
Подробная информация об ответственности за экстремизм: какие действия считаются экстремистскими, виды наказаний, примеры судебной пpaктики....
27 03 2024 22:16:52
213 статья за xyлиганство УК РФ предусматривает применение более строгого наказания, нежели ст. 20.3 КоАП РФ. Существует четкое различие между злостным и мелким xyлиганством....
26 03 2024 8:36:46
Кассационная жалоба по уголовному делу предполагает изучение законности принятого решения нижестоящим судом. Результат рассмотрения: новое рассмотрение дела либо отказ в удовлетворении жалобы....
25 03 2024 1:46:58
Подробная информация об ответственности за экстремизм: какие действия считаются экстремистскими, виды наказаний, примеры судебной пpaктики....
24 03 2024 6:11:36
Режимы содержания заключенных в тюрьмах напрямую зависят от тяжести преступлений, а также от поведения самого осужденного в местах лишения свободы....
23 03 2024 15:54:42
Жалоба на бездействие сотрудников полиции направляется их вышестоящему начальству. В отсутствие результатов нужно обращаться в следующие инстанции — прокуратуру, УСБ, суд....
22 03 2024 4:24:56
Статья скупка краденного устанавливает размер ответственности лица, которое приобрело (сбыло) предмет преступления, заведомо зная о том, каким способом он добыт, а также о том, что способ является противозаконным....
21 03 2024 4:45:34
Правила и порядок свидания с заключенным. Образец заявления на свидание в СИЗО, колонии....
20 03 2024 14:20:12
Задержание подозреваемого в уголовном процессе: правила, порядок, сроки и особенности производства. Как следует поступать в случае, если вы подверглись задержанию....
19 03 2024 3:18:18
Заведомо ложный донос о преступлении предоставляется в правоохранительные органы и направлен в сторону конкретного лица с целью подвергнуть его уголовному преследованию....
18 03 2024 6:21:46
Освобождение от уголовной ответственности – норма уголовного закона, применяемая во всех современных цивилизованных странах. Для того чтобы осужденный ощутил ее на себе необходимо выполнение ряда условий....
17 03 2024 3:17:40
Кассационная жалоба по уголовному делу предполагает изучение законности принятого решения нижестоящим судом. Результат рассмотрения: новое рассмотрение дела либо отказ в удовлетворении жалобы....
16 03 2024 11:35:24
Рассмотрим, как действует закон о продаже алкоголя, какая ответственность предусмотрена за несоблюдение его норм....
15 03 2024 4:12:43
Рассмотрим, как происходит обжалование приговора суда и основания для написания жалобы....
14 03 2024 5:15:59
Уголовная ответственность за вандализм, суть преступление, отличие его от похожих деяний...
13 03 2024 17:34:51
Еще:
Компьютерное -1 :: Компьютерное -2 :: Компьютерное -3 :: Компьютерное -4 ::
